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支付机构罚单史上最高金额!环迅支付被罚近6000万

孔方兄 2019-7-13 23:40:59 [预警及曝光] 来自PC 复制链接
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2019年7月12日,中国人民银行上海分行(下称“央行上海分行”)发布新罚单。迅付信息科技有限公司(下称“环迅支付”)因违反支付业务规定,央行上海分行给予警告,没收违法所得968.681116万元,并处罚款4970.724521万元,合计罚没金额5939.405637万元。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。此次被罚金额达到了支付罚单史上最高,环迅支付真该庆幸未到牌照续展期。
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迅付信息科技有限公司罚单
据移动支付网了解,环迅支付所持牌照为互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单,除去银行卡收单业务范围仅限江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市五地,其他业务范围皆为全国。
值得注意的是,此前环迅支付的银行卡收单业务范围为全国,但在2016年5月3日完成续展后便只剩下江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市五地,在央行公示的续展说明中显示环迅支付是主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务的。
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除此之外,环迅支付作为第一批获得支付牌照的企业,本还拥有货币汇兑这一业务。但由于监管部门发现互联网支付、移动支付等都是按照渠道划分,唯独货币汇兑属于按业务种类划分,而网络支付和移动支付都涉及货币汇兑,存在重复情况,所以这个业务许可之后就再未发放。
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除去此次被罚,环迅支付此前也多次被央行处罚。
2016年10月13日,环迅支付因在2015年1月1日至2015年12月31日期间,未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务,被中国人民银行福州支行处以人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。
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2017年8月21日环迅支付因违反支付业务规定被中国人民银行上海分行罚款150万元。
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2018年7月31日,环迅支付因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易被中国人民银行上海分行处罚170万元。
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此外,近期环迅支付被曝因对商户审核不严被用户举报至央行。央行方面表示,迅付支付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位,将签约商户的资金结算至其支付账户,并开展支付账户与非同名银行结算账户之间转帐业务等问题,违反了《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。
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另外在2019年初,环迅支付还涉嫌为一个全国特大型连环诈骗平台提供转账通道,该案诈骗金额达到了6287.6万元。而早在2017年,环迅支付便曾涉嫌为博彩提供支付通道。
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在种种违规之下,并且加上强监管在今年得到了进一步的落实——85号文的下发,环迅支付获目前最大罚单不足为奇,或许之后会有更多的支付机构曝出更大罚单。
近日,央行还再次强调了支付市场的监管问题。7月2日,中国人民银行银川中心支行组织召开了2019年度宁夏支付机构联席会,会议提出了三点意见:一是始终坚持从严监管,对支付机构违法违规行为保持高压监管态势;二是高度重视合规经营,不断提升支付机构风险防范水平;三是不忘为民服务初心,积极参与农村支付环境建设。

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